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华清园信用卡套现变身“小额贷款”

发布日期:2018-03-12 分享

  在深圳开公司的邹小姐最近也是为钱很是的犯愁。公司也是有接到了一个大的项目,是急需资金周转的她也是正四处的筹钱。银行放款还是比较的慢,小贷的公司利息有是很高的,一筹莫展之际,邹小姐也是有想到了一次的是与朋友的闲聊时是有提到的了一个名词的信用卡的套现。

  邹小姐之后也是跑了两家的银行,分别是办理了两张白金的信用卡,额度也是总计是在30万元的,这对于名下现在已是拥有两套房产一辆轿车兼法人身份的邹小姐来说,手续也是并不繁杂的。通过一个熟人的关系,邹小姐也是很快的就联系到了在华强北提供套现服务的公司【融百事通】。接下来的事情就简单的多了,一手刷POS机的消费,一手转账,扣除了手续费是1%。10分钟内,邹小姐也是便以3000元的成本成功的获得了50天免息期的30万元的资金。在深圳,这样的交易每天都 是会在发生的。一般的涌动的民间借贷的需求,使得信用卡的套现也是逐渐演变为了小企业主眼中的一个方便的了、快捷的融资新的渠道。不容忽视的是,对套现的服务也是i有提供方而言的,虚假的交易的行为也是已构成了一个非法的经营罪;对套现方而言的,若 是无法按时的还款则是将面临一个信用卡的诈骗的罪名。1%手续费的套取是50天免息的一个资金(本公司在深圳市中心,长期的是可以提供得:深圳的信用卡的代办、套现、提额、养卡等的多项的服务。也是拥有POS机多台,品种也是很齐全,质量也是很可靠的,价格也是最低的,可刷各银行的消费卡,)这是一家公司是在网上是挂出的广告语。循着网站上挂出的电话号码,小编也是联系到了这家套现的公司。带上你的身份证、信用卡,消费短信的绑定手机,刷1万元以上手续费1%。该工作人员称,他们公司就在华强北茂业百货附近,但当小编进一步追问具体地址时,他马上提高了警惕,你到了再打电话给我,我会出来接你的。

      通过另一条的套现广告,一位自称周先生的联系人向小编详细介绍了整个的套现的流程,持卡人是只需要拿信用卡在套现公司所提供的移动POS机上刷一下,套现公司就会根据持卡人的需要在消费额度内当场转账到指定账户,并从中收取手续费。套现金额根据你的额度而定,有多少就能套多少,我们的客户大多几十上百万的套。周先生说。1%的手续费,即可获得50天的免息资金,那到了还款日没钱还怎么办呢?对于小编的疑问,周先生表示,只需再到公司来一趟,公司会先垫付欠款金额,然后持卡人用恢复额度的信用卡把钱刷出来还给公司,公司从中照例扣去1%的手续费,只要你出的起手续费,这笔钱你可以一直借下去,一张卡就够了。这位周先生还提醒小编,在套现之前的,可是先到超市、便利店等地方买东西,刷多几笔小额交易,这样就不会引起银行的怀疑。银行要是真查起来,你说是公司购买原料就行。他说,来找他套现的很多都是小企业主,这样的理由很正常。如果不是为了周转资金,谁会去办这么大额度的信用卡?周先生反问道。小编随后又以咨询办理POS机业务为由,打电话到了银联深圳分公司。有关负责人表示,只要是注册资本在100万元以上,拥有齐全的营业执照、法人代表证、税务登记证、银行开户许可证、组织机构代码证等五项证件的企业或个体商户,只需交纳押金1000元就可以申请安装POS机。以华强北电子元器件类商户为例,每次刷卡手续费1%,50元封顶。 

        换言之,刷卡5000元以上,手续费均为50元。对于套现公司而言,若有客户套现几十万元,则意味着几千元的无本生意。一间接待室,几台POS机,再加几个业务员,基本就是这些套现公司的标配。深圳市经济犯罪侦察局一大队副大队长李彦平日前在接受小编咨询时如是说。李彦平告诉小编,这些非法机构一般都将POS机设在居民区或写字楼,大多依靠做熟客生意,对陌生人则比较警惕。单笔套现金额多在几十万元以上,俨然成了小银行。李彦平如是说。对此,广东省小贷协会外联室负责人徐北近日接受小编采访时也表示了担忧,信用卡套现已经上升到了经济犯罪的范畴,并且有向非法信贷发展的趋势。这对正规经营的小额贷款公司带来了很大冲击,特别是放贷金额在几十万元左右的微小贷公司。徐北如是说。网络套现已形成全产业链除了传统的线下商户POS机刷卡套现以外,通过第三方支付进行的网络套现也越来越受到套现公司的青睐。与传统商户POS机相比,网上使用信用卡交易不需缴纳手续费或任何税金,可使套现成本降至最低,同时虚拟的线上交易也使得侦破难度更大。0.7费率,T+0当天立即到账,时时到账,单笔2万,日刷50万,信用卡无需开网银直接短信认证支付。这是一个名为信用卡网络套现的QQ群里每天都在发的广告。小编通过在QQ群内与多位套现服务提供者交谈了解到,所谓网络套现的方法其实也相当简单,就是利用国内的几个大型电子商务网站进行虚假交易。除了做套现生意以外,记者连日来在该QQ群还了解到,还有许多人做起了相关生意。长期出售工,农,建等各大行银行卡、储蓄卡、专业刷工行星级公司、代办移动POS机,诸如此类的广告不胜枚举。这俨然已成了一条全产业链。首先是通过向银行卡供应方买卡,然后通过刷星级公司将银行卡迅速刷到贵宾等级,再用贵宾级的银行卡办理附属高额度信用卡,最后再委托代办移动POS机。至此,整个套现流程所需要的原料就齐备了。网络套现是新兴的作案手法,和传统POS机套现相比更具隐蔽性,同时跨地域的特点也增加了侦破难度。目前我们也在密切关注但尚无查处案例。李彦平如是说。

  【名词解释】非法套现:恶意透支非法套现:《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。恶意透支:属于信用卡诈骗的犯罪行为。包含两个限制条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为。


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